XMAS - Dernière chance avant l'augmentation des prix en janvier : jusqu'à 20% de réduction sur tous les paquets: Code: XMAS2024 - XMAS

1 Les têtes pensantes derrière Liberty Stock Markets

Ce qui a commencé en 2012 comme un projet familial s’est entre-temps transformé en une véritable success story. Nous avons tiré les leçons de nos échecs et ne nous sommes jamais lassés d’élargir constamment notre expertise et d’améliorer nos actions. Depuis 2016, nous sommes des investisseurs en actions et en ETF performants. Nous voulons partager cette expertise avec toi.

Andrea Kraus est conseillère en patrimoine et, en tant que comptable internationale, elle a des années d’expérience dans le domaine de l’évaluation des entreprises, de l’immobilier et des placements financiers. Elle a acquis ses premières actions et ses premiers biens immobiliers au début des années 20. Pour l’évaluation des entreprises, son analyse du bilan et des finances constitue la première étape. Elle met en évidence les faiblesses et les forces et détermine si une entreprise est un investissement intéressant pour nous.

Michael Kaiser est conseiller financier et négocie avec succès depuis plus de 20 ans des actions, des ETF et des produits financiers dérivés. Il s’est spécialisé très tôt dans l’analyse technique des graphiques et a perfectionné la méthode des vagues d’Elliott. L’évolution des cours des actions et des ETF qu’il analyse correspond constamment à plus de 85 % à ses prévisions précises. Avec son équipe, il est responsable de la gestion courante du portefeuille, en mettant l’accent sur le bon timing des achats et des ventes. C’est lui qui décide du moment où un titre doit être acheté ou vendu.

2012

Création
Family offices

2012 à

2014

Focalisation sur les
Immobilier

2014 à

2016

Extension
Investissements dans
Actions et ETF

2016 à

aujourd’hui

Etablissement
Dépôt à long terme

2 Comment trouvons-nous et évaluons-nous les actions intéressantes ?

Nous sommes ton navigateur financier pour de meilleures décisions.

La première étape de notre sélection est un screening fondamental de l’entreprise. Nous y posons des questions très fondamentales, comme les suivantes :

  1. Que produit l’entreprise ?
  2. Comprenons-nous cela ou les produits ?
  3. Les produits ou le modèle commercial peuvent-ils être copiés ?
  4. L’entreprise occupe-t-elle une position dominante sur le marché ?
  5. Quel est l’environnement concurrentiel ?
  6. Quelle est la position de la direction ?
  7. Comment se présentent les bilans de l’entreprise ?
  8. Quelles sont les perspectives de l’entreprise, tant en termes de chiffres que d’opportunités ou de risques de marché ?
  9. Quel est le cours de l’action ? Le cours de l’action se trouve-t-il avant une baisse importante des prix, au milieu d’une telle baisse ou au début d’une hausse des prix ?

Dépistage
Scoring
Rating

La première étape de notre sélection est un screening fondamental de l’entreprise. Nous y posons des questions très fondamentales, comme les suivantes :

  1. Que produit l’entreprise ?
  2. Comprenons-nous cela ou les produits ?
  3. Les produits ou le modèle commercial peuvent-ils être copiés ?
  4. L’entreprise occupe-t-elle une position dominante sur le marché ?
  5. Quel est l’environnement concurrentiel ?
  6. Quelle est la position de la direction ?
  7. Comment se présentent les bilans de l’entreprise ?
  8. Quelles sont les perspectives de l’entreprise, tant en termes de chiffres que d’opportunités ou de risques de marché ?
  9. Quel est le cours de l’action ? Le cours de l’action se trouve-t-il avant une baisse importante des prix, au milieu d’une telle baisse ou au début d’une hausse des prix ?

Dans un deuxième temps, nous intégrons toutes les données et les faits rassemblés dans notre scoring.

Nous y convertissons les données de notre première étape en indicateurs d’évaluation internes afin d’établir une meilleure comparabilité. La dernière étape de l’évaluation consiste à
Nous procédons à la notation. Cet indicateur détermine la manière dont nous évaluons l’entreprise au moment de l’établissement de notre présélection.

Aperçu graphique de notre processus de décision :

Ce n’est qu’à la dernière étape que nous décidons de ce qu’il faut faire de l’action. Soit nous l’achetons et l’intégrons directement dans notre portefeuille, soit nous continuons à la surveiller dans notre watchlist, soit nous l’éliminons et la réintégrons éventuellement ultérieurement dans notre processus d’évaluation.

3 Nous ne nous contentons pas de parler, nous agissons !

Notre dépôt modèle à portée de main.

Une vue d’ensemble complète grâce à notre dépôt modèle. La preuve réelle de notre succès – nous ne faisons pas que parler, nous faisons aussi.

Tu ne reçois pas seulement des analyses actuelles sur tous les titres que nous détenons en portefeuille, mais aussi un message lorsque nous apportons des modifications au portefeuille. Tu es ainsi informé à tout moment de nos actions.

L’équipe d’experts de Liberty Stock Markets est spécialisée dans la sélection des bons titres d’actions et des ETF. La diversification intelligente joue un rôle important, tout comme la prévention des risques. Nous y parvenons grâce à une gestion professionnelle constante des dépôts.

Négocier maintenant.
Liberty Stock Markets dépôt d'échantillons.

Comment notre dépôt modèle est-il structuré ?

Notre dépôt modèle est structuré comme tout dépôt réel. Il s’agit d’un dépôt continu avec un taux d’épargne. Nous ne recommençons pas chaque année, mais continuons à entretenir notre dépôt sans fin. Il n’y a pas de valeur de départ ni de valeur cible, mais un dépôt en croissance constante grâce à des dépôts d’épargne mensuels et des bénéfices réinvestis, comme chacun peut et devrait le faire.

Dans notre aperçu du dépôt, tu peux voir à tout moment les titres que nous détenons actuellement et ceux que nous avons achetés ou vendus, à quelle date et à quelles conditions.

Liberty Stock Markets est synonyme de performance maximale et de transparence.
Tu peux nous juger chaque jour à l’aune de nos actions.
Un projet à long terme dont chacun profite.

4 Savoir où va le marché est la clé de notre succès !

Les analyses.

Nos analyses des indices, des ETF et des titres d’actions en constituent le cœur. Nous nous démarquons du marché par nos analyses, car nous savons déjà où va le marché et où se trouvent les points importants qui nécessitent notre action.

Nous savons exactement quand acheter pour obtenir le meilleur rendement possible.
Nous savons exactement où nous devons sortir ou réaliser des bénéfices. Notre méthode mathématique et analytique nous permet
nous permet de faire ce que la plupart des gens ne peuvent pas faire, à savoir agir de manière anticyclique : acheter au plus bas et vendre au plus haut.

Nous te proposons des analyses parfaitement compréhensibles et claires sur de nombreux indices, ETF et une large sélection de titres boursiers.
Il s’agit de tous les titres que nous détenons actuellement dans notre portefeuille et de tous ceux qui figurent sur notre liste de surveillance.

Notre
Prévisions .
Notre
force.

Navigation complète dans nos analyses – Le cœur de notre expertise.

Notre
Prévisions .
Notre
force.

Nos analyses des indices, des ETF et des titres d’actions en constituent le cœur. Nous nous démarquons du marché par nos analyses, car nous savons déjà où va le marché et où se trouvent les points importants qui nécessitent notre action.

Nous savons exactement quand acheter pour obtenir le meilleur rendement possible.
Nous savons exactement où nous devons sortir ou réaliser des bénéfices. Notre méthode mathématique et analytique nous permet
nous permet de faire ce que la plupart des gens ne peuvent pas faire, à savoir agir de manière anticyclique : acheter au plus bas et vendre au plus haut.

Nous te proposons des analyses parfaitement compréhensibles et claires sur de nombreux indices, ETF et une large sélection de titres boursiers.
Il s’agit de tous les titres que nous détenons actuellement dans notre portefeuille et de tous ceux qui figurent sur notre liste de surveillance.

Comment fonctionne notre analyse

Expliqué en 6 étapes :

  • 1 1
  • 2 2
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Sans notre méthode

l’indice EuroStoxx 600 présenté ici ressemble à ceci.
Simple évolution des cours.

Que sont les représentations de bougies ?

L’évolution du cours des valeurs négociables en bourse (par exemple les ETF et les actions) est représentée par des « chandeliers ».

Chaque bougie représente une unité de temps. Par exemple, un jour. Les bougies sont alignées sur le graphique en fonction de leur niveau de prix, ce qui donne l’évolution du cours.


Si la bougie est verte, le cours de clôture (dans notre exemple, après une heure de négoce) est supérieur à son début. Un niveau de cours plus élevé qu’au début de l’heure mesurée.

Si elle est rouge, le cours de clôture est inférieur au cours de départ.

Maintenant, nous superposons nos formules sur le cours.

L’idée de base

Notre méthode est basée sur le développement de la théorie dite des ondes d’Elliott, créée par Ralf Nelson Elliott dans les années 1930.

– Les raisons de l’action se trouvent dans la psychologie des investisseurs et non dans les événements ou les nouvelles (boursières).

– Les actions des investisseurs laissent des traces dans les graphiques de prix.

– Ces modèles s’inscrivent dans des rapports mathématiques.

– Comme tous les autres événements naturels, ils peuvent être expliqués par les mathématiques.

– C’est sur cette base que nous calculons l’évolution des cours et que nous établissons nos prévisions.

Et en déduisent le mouvement à venir le plus probable.

Les flèches bleues indiquent la direction et le mouvement attendus des cours.

Nous établissons des rapports mathématiques entre les différents mouvements de prix et calculons ainsi des objectifs de cours.

Les boîtes colorées

Les boîtes rouges

indiquent un point de retournement attendu du cours sur la partie supérieure. Cette zone décrit pour nous une possibilité de vente ou de vente partielle afin de réaliser des bénéfices. Mais selon les cas, il peut aussi être judicieux de conserver la position.

Les cases violettes

indiquent un point de retournement attendu du cours sur la partie inférieure. Cette zone décrit pour nous une possibilité d’achat.
Il s’agit de ce que l’on appelle un plancher, car à partir de là, le cours va très probablement augmenter sur une longue période.
Pour nous, ce sont des régions d’achat parfaites pour les investissements à long terme.

Itinéraire alternatif

Pour chaque situation dans laquelle nous nous trouvons actuellement, nous élaborons deux voies que le cours a, selon nous, le plus de chances de prendre.

Dans notre exemple, la route alternative est représentée par des flèches en pointillés et la mention « alt.

Flèches et lignes

Les flèches en pointillé

indiquent la route alternative (alt.) que le cours suivra si notre première prévision ne tient plus la route.

Les cercles violets indiquent des points d’inflexion marquants sur l’itinéraire alternatif. Ils sont à comprendre de manière analogue aux boîtes rouges ou violettes (voir ci-dessus).

Les lignes horizontales

indiquent des niveaux de prix importants pour nous sur le graphique. Par exemple, les résistances que le cours doit dépasser ou les supports en dessous desquels il ne doit plus descendre.

Nous fusionnons les deux itinéraires sur une même image dans nos analyses.

En haut à gauche de l’image, nous affichons la direction de la tendance principale. Dans notre exemple, nous partons du principe que les cours sont d’abord en hausse.

Cales

La cale vers le haut dans le cercle violet

symbolise une tendance principale à la hausse
Ce symbole se trouve en haut à gauche du graphique

Le coin descendant dans le cercle rouge

symbolise une tendance principale à la baisse
Ce symbole se trouve en haut à gauche du graphique

5 Toujours l’essentiel en vue.

Les messages en temps réel pour toi.

Push
Messages

Tu n’auras jamais à t’occuper d’un jargon boursier compliqué si tu ne le souhaites pas. Nous te simplifions la tâche au maximum.

C’est pourquoi tu trouveras tout ce qui est vraiment important dans ta boîte aux lettres personnelle dans ta zone de connexion. Tu y trouveras toujours un message de notre part lorsque nous voulons te communiquer quelque chose d’important, comme par exemple l’achat d’une action, la réduction d’une position en actions, la vente complète ou de nouvelles analyses disponibles pour toi.

Si tu souhaites recevoir nos messages, il est important que tu autorises, soit lors de la réservation d’un produit, soit dans tes paramètres personnels, la réception de
d’autoriser l’envoi d’e-mails et/ou de newsletters. Veuillez noter que ce service n’est inclus qu’à partir du module STANDARD.

Push
Messages

Un exemple

Objet (par ex. achat, vente, nouvelles analyses)
Mention du/des titre(s) (indice, ETF, action)
Date: nous te donnons la date (jour.mois.année)
Unité: nous te donnons le nombre d’unités que nous achetons (uniquement pour les achats et les ventes).
Prix: nous te donnons le prix auquel nous achetons (uniquement pour les achats et les ventes).

6 Et où va-t-on à l’avenir ?

Notre watchlist.

Watchlist

Watchlist

La sélection des bons titres constitue une part essentielle de notre expertise. C’est pourquoi nous surveillons également de nombreux titres d’actions et ETF que nous considérons comme prometteurs, mais qui ne sont pas encore mûrs pour notre portefeuille.

Notre liste de surveillance contient tous les titres que nous pourrions acheter à l’avenir. Nous la partageons volontiers avec toi. Et le meilleur : nous analysons tous les titres de notre watchlist aussi bien que ceux qui se trouvent déjà dans notre dépôt. Peut-être que tu as déjà l’un ou l’autre dans ton portefeuille.

7 Nos règles d’or du trading d’actions et d’ETF

Nous te présentons ici brièvement nos règles d’or en matière de négoce d’actions, que nous respectons strictement une fois la sélection des titres effectuée. Nous nous assurons ainsi de minimiser nos risques de manière stratégique.

Risque
Minimisation

1 Maximum 5 % de la valeur totale de notre dépôt

Nous négocions au maximum 5 % de la valeur totale de notre dépôt par achat. Nous limitons ainsi notre risque à seulement 5 % de notre capital. Un exemple : avec 5.000 € dans la valeur totale du dépôt (somme des actions/ ETF détenus + argent sur ton compte), nous n’en utilisons que 5 % pour un autre achat. Dans notre exemple, cela représente 250 €.

2 Nous misons sur une répartition intelligente

Afin de minimiser davantage notre risque, nous misons sur une diversification intelligente de notre portefeuille. Nous y parvenons d’une part grâce aux ETF, qui sont généralement déjà très diversifiés, et d’autre part grâce à la composition des titres d’actions. Celles-ci devraient couvrir plusieurs secteurs indépendants les uns des autres. Nous évitons ainsi le risque sectoriel. Si un secteur va mal, cela ne concerne qu’une petite partie de nos actions.

3 Nous choisissons principalement des blue chips

Nous misons principalement sur ce que l’on appelle les blue chips. Il s’agit de grandes entreprises qui sont des titres privilégiés en raison de leur capitalisation boursière et de leur volume de transactions. De plus, avant d’être analysés et négociés, tous les titres sont soumis à une évaluation rigoureuse selon différents critères. Nous accordons par exemple la plus grande importance au modèle d’entreprise, aux opportunités ou aux risques qui y sont liés ainsi qu’aux perspectives de croissance de l’entreprise.

Une petite partie des actions de notre portefeuille est constituée de titres un peu plus risqués, qui présentent certes un potentiel considérable, mais qui, en raison de leur taille, présentent aussi un certain risque de disparaître du marché. Ces titres ne représentent qu’un maximum de 20 % de notre portefeuille.

4 Nous n’agissons pas à court terme

Nous n’agissons pas à court terme et nous adoptons toujours une approche stratégique de nos activités. Nous pensons qu’une action à court terme ne conduit pas à un succès durable. Une action a besoin de temps et d’espace pour déployer tout son potentiel. C’est justement après de longues phases de baisse que le potentiel de croissance est élevé. Plus le mouvement est élevé, plus il a besoin de temps pour déployer tout son potentiel de gain.

Nous nous positionnons stratégiquement dans la mesure où, par exemple, nous ne vendons pas l’ensemble de nos actions/ETF au plus haut, mais seulement une partie. Nous réduisons notre portefeuille afin de réinvestir les bénéfices qui en résultent au moment des plus bas. Ce procédé n’a toutefois de sens que si la première position reste positive même en cas de vente. Dans d’autres cas, il est tout à fait logique d’abandonner la totalité de la position pour y revenir plus tard dans de meilleures conditions (prix plus bas).

Un autre outil très utile est le « stop ». Il s’agit d’un type d’ordre proposé par la plupart des courtiers. Au moyen d’un stop, nous pouvons indiquer au courtier qu’il vendra la position si le prix que nous avons fixé n’est pas atteint. Par exemple, une action se situe actuellement à 87 €. Mais nous ne voulons pas accepter une chute du prix en dessous de 80 €. C’est là que le stop entre en jeu. Nous indiquons à notre courtier qu’il doit vendre à 80 €. Nous supprimons ainsi le risque de la position et n’avons plus à nous en préoccuper. La vente se fait automatiquement par le courtier.

5 Nous privilégions les bourses d’origine

Nous préférons en principe négocier les actions sur leurs bourses d’origine respectives. Pour les actions américaines, il s’agit par exemple du New York Stock Exchange (la bourse de New York), et pour un titre allemand, comme Siemens par exemple, de la bourse de Francfort XETRA. Le grand avantage des actions américaines est qu’à l’achat d’une action, on est inscrit au registre du commerce local. C’est une garantie supplémentaire que l’on est bien le propriétaire de cette action.

Mais c’est à chacun d’évaluer si les frais de négociation sont un critère important. Le négoce auprès des bourses susmentionnées coûte des frais, le négoce hors bourse est généralement gratuit, avec l’inconvénient que l’on n’acquiert pas l’action directement auprès de la bourse, mais auprès d’un intermédiaire. Dans ce cas, le prix unitaire pourrait être plus élevé qu’à la bourse (d’origine).

Risque
Minimisation

8 Le b.a.-ba de la constitution d’un patrimoine solide

Tu peux voir la répartition idéale de la fortune dans l’aperçu suivant

En fonction de ta situation financière de base, il est toujours conseillé de ne pas tout miser sur une seule carte, mais d’en intégrer plusieurs dans le jeu.

Il n’existe probablement pas de voie royale pour se constituer un patrimoine solide. Néanmoins, il y a quelques éléments importants que nous souhaitons te transmettre.

L’exemple suivant reflète la manière idéale dont tu devrais investir ton argent.

Cela peut sembler difficile à première vue. Mais cela ne l’est pas si tu es cohérent et si tu as suffisamment de temps (plus de 10 à 15 ans).

Actions et ETF

Les actions et les ETF sont de plus en plus populaires. Même avec des sommes relativement modestes, il est possible de réaliser des bénéfices élevés au fil du temps. Chaque mois, tu peux mettre de côté autant d’argent que tu peux en avoir besoin. Tu peux l’investir à chaque fois que des opportunités se présentent. Tout est flexible et simple. En Allemagne, plus de 12 millions de personnes négocient déjà des actions et des ETF*. La tendance est à la hausse.

Les avantages des actions et des ETF sont évidents

Aujourd’hui, grâce à Internet, le négoce d’actions et d’ETF est devenu très simple. Tout peut être fait confortablement via l’ordinateur ou le smartphone. Presque partout dans le monde, tu as accès à tes actions à tout moment. Tu peux les négocier tous les jours, sauf les jours fériés, du lundi au vendredi, aux heures d’ouverture des bourses respectives.

Nous ne pensons pas que le risque lié aux actions et aux ETF soit particulièrement élevé. Ou quelle est, selon toi, la probabilité qu’Apple, Tesla ou McDonald’s fassent faillite au cours des dix prochaines années ? Plutôt faible, pensons-nous. Bien sûr, nous n’avons pas de certitude non plus, mais nous estimons, sur la base de nos calculs, que nous pouvons nous attendre à de fortes croissances, supérieures à celles d’autres classes d’actifs, comme l’immobilier par exemple. Une raison de plus pour poser les bons jalons dès maintenant.

Le dividende est souvent sous-estimé. Il s’agit en quelque sorte d’un intérêt sur tes actions. Tu reçois automatiquement de l’argent par action détenue, plusieurs fois par an, simplement parce que tu détiens l’action. Cela vaut d’ailleurs aussi pour la plupart des ETF.

Le plus important, c’est la stratégie. Et pour cela, tu nous as. Nous misons sur une large diversification afin de minimiser les risques. Nous y parvenons par exemple avec un ETF sur l’indice le plus large et le plus fort des États-Unis, le S&P 500.

Lors de la composition de notre portefeuille, nous veillons non seulement à n’y inclure que des actions d’entreprises à fort potentiel et aux activités solides, mais aussi à ce qu’elles ne soient pas interdépendantes. McDonald’s et Apple évoluent dans des secteurs totalement différents.

Les inconvénients des actions et des ETF

Comme pour toute autre activité, tu es entièrement responsable de toi-même et de tes investissements. Tu dois décider toi-même quand et où tu veux entrer ou sortir. Mais pour cela, tu nous as maintenant.

*Source : Deutsches Aktieninstitut

Immobilier

Combien d’Allemands possèdent un bien immobilier, à ton avis ? Tu vas probablement surestimer cette proportion. Les Allemands n’occupent malheureusement que les dernières places du classement européen, avec un pourcentage de 51,1 %, derrière l’Autriche (55,2 %) et devant la Suisse (42,5 %). En comparaison, en Roumanie (le leader européen), plus de 95 % de la population possède son propre bien immobilier*.

Les avantages de l’immobilier

Dans la mesure où les biens immobiliers ne sont pas utilisés par le propriétaire, mais loués, ils peuvent être financés par les revenus locatifs. Ainsi, tu ne dois pas dépenser tes propres fonds. Grâce à ce type de financement, tu te constitues un capital solide au fil des ans. À la retraite, il s’agit d’une belle réserve et d’une bonne sécurité que tu peux faire valoir auprès de la banque pour d’autres projets.

Les inconvénients de l’immobilier

Lors du financement, tu t’engages pour des années et tu ne peux pas emporter le bien immobilier avec toi. Il est et reste au même endroit. Si tu souhaites vivre à l’étranger, tu devras, le cas échéant, t’occuper de trouver de nouveaux locataires depuis l’étranger. Si les locataires sont mauvais, il se peut que tu doives dépenser de l’argent pour des rénovations ou même des assainissements. Les pertes de loyer sont certes rares, mais elles font aussi partie de tes risques. De plus, le marché n’est pas aussi facilement prévisible que le marché des actions. Il n’est pas certain que ton bien immobilier connaisse une augmentation de sa valeur.

*Source : Eurostat (état : 2019)

Or

La raison pour laquelle les banques centrales, par exemple, investissent également une partie dans l’or est la protection matérielle. Nous pensons toutefois que l’effondrement du monde occidental n’est pas très probable. C’est pourquoi nous estimons qu’il n’est judicieux d’investir qu’environ 5 % de son patrimoine dans l’or.

Liquidités

Les liquidités et les réserves sont bien plus importantes. Tu en as besoin pour faire face à des dépenses imprévues, comme le remplacement d’une machine à laver défectueuse ou la réparation de ta voiture. Et bien sûr, pour disposer de suffisamment de liquidités lorsqu’il s’agit d’investir dans des actions ou des ETF.